Банковская тайна

Банковская тайна – это информация о клиентах банка, их банковских счетах и операциях, финансовом состоянии и прочая информация, которая известна банку, и доступ к которой банк ограничивает согласно законодательства.

Согласно Закону Украины «О банках и банковской деятельности» к банковской тайне относят сведения и информацию:

• о банковских счетах клиентов, в том числе корреспондентские счета банков в национальном банке;
• об операциях, проведенные в пользу или по поручению клиента, и осуществленные им сделки;
• о финансово-экономическое положение клиентов;
• о системах охраны банка и клиентов;
• об организационно-правовой структуре юридического лица - клиента, его руководителях, направлениях деятельности;
• о коммерческой деятельности клиентов или коммерческой тайны, любого проекта, изобретений, образцов продукции и другая коммерческая информация;
• по отчетности банка, за исключением подлежащей опубликованию;
• о кодах банков для защиты информации.

Банк имеет право предоставлять информацию о клиента другим банкам, Национальному банку Украины в объемах, необходимых при осуществлении таких банковских операций как кредитование и предоставление гарантий.

Раскрытие банковской тайны возможно по решению суда.