Финансовый мониторинг

Финансовый мониторинг (Financial Monitoring) - совокупность мер, осуществляемых субъектами финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, включают проведение государственного финансового мониторинга и первичного финансового мониторинга.

Финансовый мониторинг - совокупность мер по сбору, обработке и анализу уполномоченным органом информации о финансовых операциях, подаваемого субъектами первичного и государственного финансового мониторинга и другими государственными органами, соответствующими органами иностранных государств, а также мероприятий по проверке такой информации согласно законодательству Украины.

Первичный финансовый мониторинг - совокупность мер, осуществляемых субъектами первичного мониторинга, включают проведение обязательного и внутреннего мониторинга и направлены на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.

Субъектами государственного финансового мониторинга являются: Национальный банк Украины: Министерство финансов Украины: Министерство юстиции Украины; Министерство инфраструктуры Украины: Министерство экономического развития и торговли Украины; Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку; Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование рынков финансовых услуг Украина; Государственная служба финансового мониторинга Украины.

Субъектами первичного финансового мониторинга являются:

  1. банки, страховщики (перестраховщики), кредитные союзы, ломбарды и другие финансовые учреждения;
  2. платежные организации, члены платежных систем, эквайринговые и клиринговые учреждения;
  3. товарные, фондовые и другие биржи, профессиональные участники рынка ценных бумаг;
  4. компании по управлению активами;
  5. операторы почтовой связи, другие учреждения, которые проводят финансовые операции по переводу средств;
  6. филиалы или представительства иностранных субъектов хозяйственной деятельности, которые предоставляют финансовые услуги на территории Украины;
  7. специально определенные субъекты первичного финансового мониторинга: субъект объекты предпринимательской деятельности, которые предоставляют посреднические услуги при осуществлении операций по купле-продаже недвижимого имущества;
  8. субъекты хозяйствования, осуществляющие торговлю за наличные драгоценными металлами, драгоценными камнями и изделиями из них, если сумма финансовой операции равна или превышает 150000 гривен; суб объекты хозяйствования, которые проводят лотереи и азартные игры;
  9. нотариусы, адвокаты, аудиторы, аудиторские фирмы, физические лица - предприниматели, которые предоставляют юридические и бухгалтерские услуги;
  10. физические лица - предприниматели и юридические лица, которые проводят финансовые операции за наличные, при условии, что сумма такой финансовой операции равна или превышает 150000 гривен, другие юридические лица, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями, но предоставляют отдельные финансовые услуги.

Финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу в случае, если сумма, на которую она проводится, равняется или превышает 150000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят азартные игры, - 13000 гривен) или равняется или превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентной 150000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят азартные игры, - 13000 гривен).

Международное сотрудничество в сфере борьбы с отмыванием денег осуществляется субъектами государственного финансового мониторинга по принципу взаимности международных договоров Украины, других нормативно-правовых актов с учетом рекомендаций и стандартов Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), Специального экспертного комитета Совета Европы по вопросам оценки мероприятий противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма (MONEYVAL), Европейского Союза, Всемирного банка, Международного валютного фонда, Эгмонтской группы подразделений финансовых разведок, ООН.

Наиболее важное практическое значение имеют стандарты Базельского комитета по банковскому надзору «Надлежащее отношение банков к клиентам», а также рекомендации и стандарты Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Добавить комментарий

Наличный курс>> Курс НБУ>>
USD 26.172 / 26.536 26.551
EUR 28.250 / 28.900 28.891
RUB 0.419 / 0.472 0.466