Инсайдер

Инсайдер - лицо, благодаря своему служебному положению или родственным связям имеет доступ к конфиденциальной информации о деятельности банка, недоступна широкой общественности, и может использовать ее в собственных целях с целью обогащения, получения неконкурентных преимуществ, привилегий и т.п.

К инсайдерам - физическим лицам относятся:

1. владельцы существенного участия;

2. руководство банка:

  • первые руководители: председатель и члены наблюдательного совета банка, председатель правления (совета) директоров, члены правления (совета) директоров, заместители председателя правления (совета) директоров (президент, вице-президенты), главный бухгалтер и его заместители
  • другой управленческий персонал: руководители и главные бухгалтеры филиалов, руководители структурных подразделений банка и члены кредитного комитета (кредитной комиссии), которые принимают участие в определении кредитной, инвестиционной и учетной политики, политики управления активами и пассивами, ключевых направлений деятельности банка в) работники внутреннего аудита и члены ревизионной комиссии;

3. контроллеры: лица, осуществляющие внешний аудит банка и руководители государственных органов, которые в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляют контроль за деятельностью банков;

4. руководители и контролеры аффилированных и связанных лиц;

5. ассоциированные лица: родные братья, сестры, родители, муж, жена или совершеннолетние дети руководителей, контролеров банка и руководителей учреждений - акционеров банка, которые являются владельцами существенного участия в банке.

К инсайдерам - юридических лиц относятся:

  • владельцы существенного участия
  • аффилированные лица: учреждение, имеет существенное участие в банке или в которой банк является владельцем существенного участия
  • родственные лица: учреждение, в котором владельцем существенного участия является лицо, которая одновременно является владельцем существенного участия в банке или руководители которой одновременно являются руководителями банка
  • ассоциированная лицо - юридическое лицо, в котором руководителем являются родители, братья, сестры, жена, муж или дети тех руководителей и контролеров банка, а также учреждений - акционеров банка, которые являются владельцами существенного участия в банке.

Соглашения, заключенные с инсайдерами, не могут предусматривать более благоприятные условия, чем сделки, заключенные с другими лицами.

Добавить комментарий

Наличный курс>> Курс НБУ>>
USD 25.366 / 25.655 25.452
EUR 29.674 / 30.215 29.959
RUB 0.391 / 0.440 0.431