Связанное лицо

Связанное лицо (Connected Person) это физическое лицо, которое по своим служебным статусом, семейными связями или имущественному положению связана с деятельностью и управлением банком и может получить определенные материальные преимущества в процессе выполнения банком своих функций.

Связанными лицами могут быть:

  1. руководители банка;
  2. владельцы существенного участия в банке;
  3. близкие родственники, муж, жена, дети, родители руководителя или владельца существенного участия в банке;
  4. филиалы банка, руководители и владельцы существенного участия в аффилированных лицах, а также их близкие родственники.

Сделки, совершаемые с связанными лицами, не могут предусматривать более благоприятные условия, чем соглашения, заключенные банком с другими лицами. Соглашения, заключенные банком со связанными лицами на условиях, более благоприятных чем обычные, признаются судом недействительными с момента их заключения.

Более благоприятными условиями определяются:

  1. принятие меньшего обеспечения исполнения обязательств, чем требуется от других клиентов;
  2. приобретение в связанного лица имущества низкого качества или по завышенной цене;
  3. осуществление инвестиции в ценные бумаги связанного лица, которую банк не осуществил бы в другое предприятие;
  4. оплата товаров и услуг связанного лица по ценам выше обычных или при таких обстоятельствах, когда такие же товары и услуги другого лица вообще не были бы приобретены.

Банк может заключать соглашения с связанными лицами, предусматривающие начисление процентов и комиссионных на осуществление банковских операций, которые меньше обычных, и начисление процентов по вкладам и депозитам, которые больше обычных, в случае, если прибыль банка позволяет осуществлять это без ущерба для финансового развития банка.

Банку запрещается предоставлять кредиты какому-либо лицу для:

  1. погашение этим лицом каких-либо обязательств перед связанным лицом банка;
  2. приобретение активов связанным лицом банка;
  3. приобретение ценных бумаг, размещенных или подписанных связанной лицом банка, за исключением продукции, производимой этим лицом.

Национальный банк может своим распоряжением вводить ограничения на сумму сделок с связанным лицом.

Добавить комментарий

Наличный курс>> Курс НБУ>>
USD 25.750 / 25.982 25.900
EUR 29.875 / 30.458 30.288
RUB 0.396 / 0.445 0.436